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民生银行上半年实现净利润280.88亿元

2017-08-29 16:37 来源:大洋网金融

8月28日,中国民生银行股份有限公司(A股代码:600016;H股代码:01988,简称民生银行)发布了2017年中期业绩。2017年上半年,民生银行集团(包括民生银行及其附属公司)实现归属于母公司股东的净利润280.88亿元,同比增长8.65亿元,增幅3.18%。

2017年上半年,民生银行积极应对经营环境和监管政策的调整变化,按照“增收入、降成本、控风险、补资本、调结构、拓客户”的主要经营策略,稳步推进经营体制变革,强化全面风险管理,资产质量基本稳定,经营效益平稳增长。

2017年上半年,民生银行扎实推动凤凰计划项目落地实施,改革创新、业务联动、结构优化等进展良好,首次在英国《银行家》2017年“全球银行1000强”中跻身30强,位居第29位。

盈利水平稳步提升

2017年上半年,民生银行集团实现归属于母公司股东的净利润280.88亿元,同比增长8.65亿元,增幅3.18%;加权平均净资产收益率和平均总资产收益率分别为16.23%和0.98%;基本每股收益0.77元,同比增长0.02元;归属于母公司普通股股东的每股净资产9.71元,同比增长0.59元。

上半年,民生银行审时度势,主动收缩业务规模,业务经营顺势而为,经营结构持续优化。一是主动调整资产结构。截至6月末,民生银行集团总资产规模57,672.09亿元,比上年末下降1,286.68亿元,降幅2.18%。其中,发放贷款和垫款总额27,062.94亿元,比上年末增长2,447.08亿元,增幅9.94%,占总资产的比重达到46.93%,比上年末提升5.17个百分点。二是存款结构持续优化。截至6月末,民生银行集团吸收存款总额30,231.27亿元,比上年末下降591.15亿元,降幅1.92%;其中储蓄存款余额占比18.10%,比上年末提升0.56个百分点。三是客户基础不断提升。截至6月末,民生银行境内有余额对公存款客户达91.44万户,比上年末增加7.52万户,增幅8.96%;零售非零客户达3,259.75万户,比上年末增长225.99万户。

上半年,民生银行集团实现营业收入705.35亿元,其中实现非利息净收入294.20亿元,非利息净收入占比为41.71%。非利息净收入中,手续费及佣金净收入244.77亿元,占营业收入比率为34.70%;成本收入比为24.90%。

上半年,民生银行不断优化风险管理体系,强化数据化风险管理,加大问题及不良资产清收处置力度,资产质量保持基本稳定。截至6月末,民生银行集团不良贷款余额456.10亿元,比上年末增长41.75亿元;不良贷款率1.69%,比上年末上升0.01个百分点;拨备覆盖率153.33%,贷款拨备率2.58%,比上年末略有下降。

转型变革稳步推进

2017年上半年,民生银行以凤凰计划为主线,持续优化经营体制机制,各业务板块在转变增长方式、完善绩效激励机制、夯实基础能力、加快业务创新等方面初显成效。

一是做强公司业务。全力打造“专业化的商业银行”、“场景化的交易银行”、“定制化的投资银行”三大业务特色,持续改善公司客户结构、行业结构和区域结构;交易银行大力创新供应链金融服务模式、结算与现金管理产品、存款增值产品、国际结算以及贸易融资业务等;优化投资银行业务体制改革,聚焦医疗健康、文娱消费、高端制造及信息技术、政府及投资机构四大行业,深耕细分市场,挖掘客户需求。截至6月末,民生银行对公贷款余额(含贴现)16,830.92亿元,对公存款余额24,384.37亿元。

二是做大零售业务。着力打造客群经营体系、财富管理体系,大力推动信用卡产品创新、服务创新,深化小微金融、私人银行战略转型,推动零售业务持续健康发展。截至6月末,民生银行管理个人客户金融资产13,685.73亿元,比上年末增长1,065.60亿元,其中储蓄存款5,379.91亿元,比上年末增长97.94亿元;零售贷款10,071.19亿元,比上年末增长1,179.50亿元。

三是做优金融市场业务。加强同业客户营销规划管理,深化同业战略合作平台建设,不断丰富资产管理业务产品,深入探索托管综合金融服务,持续提升外汇和贵金属交易市场竞争力。截至6月末,民生银行同业负债规模12,673.56亿元,理财产品存续规模12,102.08亿元,资产托管规模余额73,223.09亿元。

四是做亮网络金融业务。大力布局网络支付市场,围绕“互联网支付+移动支付”两大体系,持续提升客户体验,市场份额稳居同业第一梯队。上半年,手机银行交易笔数2.29亿笔,同比增长13.93%,交易金额4.68万亿元,同比增长20.62%;直销银行如意宝申购总额17,174.33亿元;个人网银交易笔数9.71亿笔,交易金额5.29万亿元。

五是做实风险管控。全面实施《法治民生建设三年纲要(2017-2019)》,扎实开展“三违反”“三套利”“四不当”和“银行业市场乱象”专项治理行动,强化风险排查与问题整改,狠抓制度建设和教育培训;加强信用风险管控,完善流动性风险管理,规范理财和代销业务,加强互联网金融与信息科技风险防控,风控合规管理明显加强。

六是全面深化国际化发展战略。稳步推进海外机构布局,发挥境内外联动优势,为客户提供境内外一体化的综合金融服务。截至6月末,民生银行香港分行资产规模1,837.64亿港元,上半年实现净利润7.51亿港元,同比增长35.32%;民银国际成功收购上市公司天顺证券集团公司,成为全牌照投资银行,截至6月末民银国际资产规模107.31亿元,上半年实现净利润0.77亿元,同比增长1.58亿元。

六大亮点精彩纷呈

2017年上半年,民生银行加大服务实体经济力度,全力支持供给侧结构性改革,各项改革稳步推进,改革成效进一步显现,六大亮点精彩纷呈。

一是转型变革稳步推进。上半年,凤凰计划第一、二批项目落地实施全面铺开,第三批项目设计整体进展顺利;实施11项改革,明确公司、零售、金融市场、网络金融、综合化经营业务板块设置,形成“五轮驱动”的经营架构;建立投行自营业务模式,打造资产管理、金融同业自营模式,建立直销银行运行模式;优化风险管理体系,强化重点领域风险管理;加大重点领域改革力度,大大提升组织运行效率。

二是业务创新不断突破。公司金融方面,交易银行创新结算与现金管理、“现金赢”等系列产品,运用区块链等新技术,带动业务增长;投资银行创新体制和资产证券化等产品,实现多个全国首单;资产流转业务创新“自筹宝”、“综合财富管理服务”等模式,保持同业领先。零售金融方面,推进产品、渠道、服务创新,在信用卡网申发卡、小微抵押获客、厅堂客户化、私银财富管理、金融资产增长、渠道经营体系及信用卡不良处置等方面取得多项创新成果。金融市场业务方面,搭建同业专营管理体系,推进资产管理业务创新,拓展资产托管业务蓝海,打通票据业务资产和负债双向渠道。网络金融方面,加强电子账户创新与应用,率先推出BBC纯线上贷款,建设“科技+金融”新生态。信息科技方面,提升数据应用水平,全力支持业务创新。

三是资产结构持续优化。民生银行实行资产限额管控,业务顺势而为,公司业务客户结构、行业结构和区域结构持续改善;大力向信用卡贷款、小微贷款等领域倾斜,继续深化小微贷款结构调整;积极优化同业投资业务结构,大幅提升交易性收入和市场影响力。

四是业务联动成效显现。民生银行各部门、各板块、总分行积极践行交叉销售策略,创新建立业务联动模式和平台,各板块内部及跨板块业务联动成效显著。

五是风控意识明显增强。民生银行认真落实各项监管治理检查和自查,及时发现风险问题并妥善处置、针对性整改,推进法治合规、风险防控宣教和内控制度优化工作,有效提升了全员风险防控意识,实现新发生不良同比下降。

六是党群工作扎实开展。民生银行严格落实党中央和银监会党委的要求,认真做好“两学一做”学习教育,并结合该行实际,开展丰富多彩的党建、群团和企业文化活动,为业务发展提供精神动力。

民生银行表示,该行始终坚持以服务实体经济为宗旨,以提高发展质量和效益为中心,准确把握经济金融形势,加快战略转型和业务结构调整,高度重视资产质量和风险管理,积极拓展业务新增长点,强化基础管理,扎实推进改革创新,以企业文化凝心聚力,描绘可持续、稳健发展的新蓝图。

[ 编辑: 曹绮雯 ]
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