随着信息技术的飞速发展,各类电信诈骗套路层出不穷,对老百姓的资金安全和合法权益造成威胁。中国银行广州分行(下称“广州中行”)积极配合公安机关反诈工作,在阻断犯罪分子资金流的同时,加强警银联动,成功拦截多起电信网络诈骗,守护百姓财产安全。
据统计,广州中行2023年通过堵截电信网络诈骗,成功避免客户资金损失318万元,切实保护了群众的财产安全;同时实现涉诈账户数压降超20%,协助受害人电诈资金返还123笔,资金合计826万元,收到公安机关的表扬信13次。
高度警觉,保住八旬老人“养老钱”
这天,年逾八旬的李先生独自来到中国银行广州东风西路支行,要求提取10万元现金,当银行工作人员询问取款用途时,李先生拒绝透露且神情悲伤,工作人员察觉异常,一边安抚李先生的情绪,一边尝试了解大额取现的真实用途,在工作人员的追问下,李先生才道出了实情。原来,他接到了自称“公安机关”的来电,电话里“警官”声称李先生的女婿因违法犯罪已经被公安机关抓获,必须付大额保证金才能释放,李先生信以为真,于是到银行取款。银行工作人员当即与李先生的女儿、女婿取得联系,经核实,并不存在所谓的“女婿被公安机关抓获”的事实,李先生幡然醒悟,意识到自己遭到了电话诈骗,立即取消大额取现办理,并向银行工作人员表示了感谢。该银行工作人员的高度警觉和处理得当,成功阻止了这起“冒充公检法”诈骗案件的发生,为客户保住了10万元的“养老钱”。
准确甄别,识破“企业年检”骗局
某日,广州市一科技公司的财务人员匆匆来到中国银行广州黄华路支行的对公柜台,要求立即从其公司的对公账户转出98万元。当工作人员了解汇款用途时,该财务人员出示了QQ群上老板通知其转账的聊天记录。银行工作人员警惕起来,怀疑财务人员遭到电信网络诈骗,提醒其核实转账真实性。经了解,财务人员当天接到提醒办理企业年检的电话,然后被拉入一QQ群中,群聊成员分别以老板和股东的真实姓名命名,通知财务人员办理企业年检,同时要求财务人员付一笔款项到指定对公账户里,并在群上不断催促财务办理汇款。财务人员当场联系公司老板,老板对所谓的“企业年检QQ群”毫不知情,也未发出任何汇款指令,财务人员意识到遭遇电信网络诈骗,立即终止汇款。
反应迅速,配合公安机关抓捕涉案人员
某日,客户吴某致电中国银行广州东川路支行,以购车为由预约支取现金90万元,次日到该行网点柜台办理大额取现,银行工作人员在办理过程中,发现吴某年仅19岁,账户资金均为短期内临时转入,平常账户无资金留存。工作人员在与吴某交流过程中,发现其神情紧张,面对询问语焉不详。发现可疑后,银行工作人员以大额核实为由拖延时间,并致电属地派出所报告情况。警方到达银行营业厅了解情况后,把吴某带回派出所。据悉,后续该案件已转交所在区域的刑警大队跟进,吴某已被刑事拘留,该行成功阻断了诈骗犯罪分子的资金流,保护了受害人的资金安全。
成功拦截电信网络诈骗,只是中国银行以实际行动保护金融消费者权益、守护老百姓“钱袋子”的一个缩影。目前,防范电信诈骗风险形势依然严峻,广州中行将常态化开展金融知识及反诈骗教育宣传工作,保障金融消费者权益,践行金融工作的政治性和人民性。