为深入贯彻落实国家关于打击治理电信网络诈骗的工作部署，切实提高群众识诈防诈“免疫力”，有效保障人民群众财产安全，近日，中国光大银行广州分行积极推进反诈工作开展。
一、工作动态
警银联动“四项机制”。为做好防范网络电信诈骗工作，及时拦截涉案资金与减少诈骗警情、守护群众钱袋子，中国光大银行广州分行通过将客户大额取现、可疑取现、线下交付现金拦截、服务号申诉工作，引入使用区反诈骗“荔智通”小程序。一是建立取款记录全量上报机制。根据反诈工作要求全量记载当天柜面取款和预约取款业务，详细记录信息上报“荔智通”小程序。二是建立可疑取款联合审查机制。通过关注并分析取款人信息与情况，核查是否存在快进快出、小额试卡、命中风控模型；是否人卡分离、异地取款、跨行取款等可疑情形。对于每天到网点取款业务中发现可疑的、存疑的，立即使用“荔智通”小程序上报审查；同时结合光大银行广州分行规定和现场情形开展取款业务。三是建立交付现金线索拦截机制。设立荔智通账号管理员专岗，与增城区反诈中心建立断卡行动增城公安银行工作对接群。与区反诈中心建立2025增城区警银拦截日常联动，及时配合公安机关对可疑账户开展进一步排查拦截。四是建立银行卡管控申诉机制。为提高涉案账户解控效率，避免因信息不对称被客户投诉。支行收集好被管控人信息，上报“荔智通”小程序，在服务号发起解控申请。
二、宣传动态
筑牢企业资金安全防线，开展“上门送安全”反诈宣传活动。5月21日，中国光大银行广州分行联合广州市黄埔区金融协会合作开展第四届青年沙龙反诈宣传活动。活动当天，工作人员首先详细讲解近年来常见的几种诈骗手段，包括“冒充领导诈骗”“冒充银行工作人员骗取个人信息”“虚假投资诈骗”等，帮助员工识别诈骗的常见伎俩；同时还通过真实案例分析，提醒大家注意保护个人银行账户信息、密码及手机验证码等重要信息，避免因疏忽大意而上当受骗，现场指导企业员工下载“国家反诈中心”APP，开启来电预警功能。通过此次宣传，切实提高了青年对网络电信诈骗的鉴别能力，铸牢了防电信诈骗的人民防线。
艾草飘香话反诈，金融知识护安康。5月22日，中国光大银行广州海珠支行以 “艾草飘香话反诈，金融知识护安康” 为主题，在网点大堂开展别开生面的防范电信网络诈骗金融知识宣传活动，活动当天，工作人员主动地为每位到店客户派发宣传折页，递出承载着传统韵味与关怀的艾草香囊，并进行简短精炼的反诈知识讲解，让反诈宣传充满温情。同时，还特邀著名书法家孟凡英老师作为“阳光消保大使”亲临现场。孟老师凭借自身丰富的经历和教学经验，以生动形象、通俗易懂的语言，深入剖析了电信网络诈骗、养老诈骗等常见诈骗手段。通过分享发生在身边的真实案例，将复杂的诈骗套路拆解，毫无保留地传授实用的防骗技巧，赢得现场客户的阵阵掌声，让大家在轻松的氛围中提升了反诈意识。
下一步，中国光大银行广州分行将持续加强客户安全教育，提升风险防范能力，深化多方协作，以高效的防控体系筑牢金融安全防线，为客户资金安全保驾护航。
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